1.
Conciliação Fiscal e Financeira: Garantir a consistência entre os documentos fiscais emitidos (Notas Fiscais) e os lançamentos financeiros no sistema, verificando a correta geração de títulos a receber.
2.
Processamento de Arquivos de Retorno Bancário: Realizar a importação, conferência e baixa dos arquivos de retorno bancário, tanto por meio de processos automatizados quanto manuais, em casos de inconsistências ou falhas no sistema.
3.
Gestão de Cobrança e Inadimplência: Atuar de forma proativa na cobrança de clientes e na recuperação de créditos, incluindo negociação de débitos, reestruturação de prazos e formalização de acordos, sempre em conformidade com a régua de cobrança estabelecida.
4.
Reestruturação e Alteração de Títulos: Realizar ajustes em títulos bancários, conforme necessário, e gerir processos de recompra de títulos, além de interagir com cartórios para baixa de títulos pagos e emissão de documentos como cartas de anuência.
5.
Negociação e Acompanhamento de Acordos de Pagamento: Negociar diretamente com clientes, formalizando acordos e acompanhando o cumprimento dos pagamentos acordados, garantindo a aderência aos prazos e às condições estabelecidas.
6.
Confirmação de Recebimentos via PIX: Receber e processar solicitações de confirmação de pagamentos realizados por meio de PIX, assegurando a correta conciliação dos valores nas contas da empresa.
Um analista financeiro, ao lidar com contas a pagar e contas a receber, desempenha várias atividades cruciais para garantir o bom funcionamento do fluxo de caixa e a saúde financeira da empresa.
Aqui estão algumas das principais responsabilidades relacionadas a essas áreas: Contas a Pagar Gestão de Pagamentos: Acompanhar todas as obrigações financeiras da empresa, como pagamentos a fornecedores, aluguel, serviços e outras despesas operacionais.
Organização de Documentação: Verificar notas fiscais, faturas e contratos antes de realizar os pagamentos.
Conciliação Bancária: Garantir que os pagamentos sejam realizados corretamente e que os registros estejam alinhados com as transações bancárias.
Fluxo de Caixa: Monitorar o fluxo de caixa para garantir que a empresa tenha saldo disponível para realizar os pagamentos nas datas corretas.
Negociação de Prazos: Negociar prazos de pagamento com fornecedores para melhorar a saúde financeira da empresa.
Controle de Orçamentos: Garantir que os pagamentos estejam dentro do orçamento planejado pela empresa.
Contas a Receber Emissão de Faturas: Gerar faturas e notas fiscais para os clientes, assegurando que as informações estejam corretas e sejam enviadas no prazo.
Cobrança de Clientes: Acompanhar os recebimentos pendentes e realizar a cobrança de clientes que estão em atraso.
Negociação de Prazo de Pagamento: Negociar prazos de pagamento com clientes e oferecer opções de parcelamento, quando necessário.
Conciliação de Recebimentos: Verificar se os pagamentos realizados pelos clientes estão corretamente refletidos nas contas da empresa e no sistema financeiro.
Controle de Inadimplência: Monitorar clientes inadimplentes, calcular multas e juros quando necessário, e preparar relatórios de inadimplência.
Previsão de Fluxo de Caixa: Estimar os recebimentos futuros para apoiar o planejamento financeiro e as decisões de investimentos.